עם התפתחות עונת המס, משלמי המסים עשויים למצוא את עצמם מתמודדים עם התחייבויות בלתי צפויות כלפי מס הכנסה, לא בגלל מזל אלא בגלל פעילויות פיננסיות ספציפיות או שינויים בחיים במהלך השנה. לפי מומחי מס, הסיבות הנפוצות לחייב במסים כוללות ניכוי במקור לא מספק בטופס W-4, תנודות בהכנסה, שינויים בתרומות לחשבונות חיסכון בריאות (HSA) או חשבונות הוצאות גמישים (FSAs), ומשיכת חשבונות פרישה. הבנת הטריגרים הללו יכולה לעזור למשלם המסים לצפות את מצב המס שלהם.
אירועי חיים משמעותיים כגון שינויים בעבודה, נישואים או הגעת בן משפחה חדש יכולים לשנות את חבויות המס. לדוגמה, אי עדכון טופס W-4 לאחר אירועים אלו עלול לגרום לניכוי מס לא מספקים. בנוסף, המיסוי על שכר משלים, פיצויי אבטלה משתנים לאחר נגיף הקורונה, והשימוש הספציפי בכספי HSA ו-FSA יכולים גם הם להשפיע על החזרי מס, ועלולים להפחית החזרים או להוביל לתשלומי מס.
מוטבי ביטוח לאומי, במיוחד אלה שחווים התאמות יוקר המחיה לאחרונה, עלולים למצוא את עצמם מחויבים במס על ההטבות שלהם, בהתאם להכנסה המשולבת שלהם. עם התחייבויות מס שעלולות לנבוע ממקורות שונים, מומחים אחרים ממליצים להגיש מיסים מוקדם, ללא קשר לתוצאה הצפויה, כדי להימנע מקנסות ולבחון אפשרויות תשלום אם לא ניתן לשלם את מלוא התשלום. גישה פרואקטיבית זו, יחד עם מודעות להתאמות של קוד המס לאינפלציה, עשויה למצב טוב יותר את משלמי המסים להגשות עתידיות.
